考察談話、保險(xiǎn)知識(shí)測(cè)試本是擬任高管必過(guò)的基礎(chǔ)關(guān)，可在晉升路上卻有不少人因此被拒之門外。1月5日，據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2022年，有17位保險(xiǎn)業(yè)高管任職資格被否。具體而言，不僅未通過(guò)考察談話而錯(cuò)失高管任職資格的情況時(shí)有發(fā)生，還出現(xiàn)了未如實(shí)申報(bào)工作經(jīng)歷、申請(qǐng)時(shí)隱瞞有關(guān)情況的行為，導(dǎo)致相關(guān)人員或公司失去了未來(lái)一定時(shí)間內(nèi)的高管任職申請(qǐng)資格。　　

【資料圖】

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健發(fā)展不僅關(guān)乎消費(fèi)者利益，更關(guān)系到金融安全，如果高管缺乏相關(guān)經(jīng)驗(yàn)或知識(shí)將影響公司正常發(fā)展。正因如此，高管任職資格考試取消以來(lái)，監(jiān)管持續(xù)嚴(yán)防“帶病準(zhǔn)入”，還對(duì)“董監(jiān)高”履職情況實(shí)施嚴(yán)監(jiān)管。

被拒原因“花樣多”

一家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等多個(gè)高管職位，而高管要想走馬上任，獲得監(jiān)管批復(fù)是前提，而資格審核則是任職資格獲批的必經(jīng)之路。

自2021年2月1日起，取消了保險(xiǎn)業(yè)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格考試，并采取形式多樣的考核方式，雖然不再面臨考試壓力，但仍有一些擬任高管因未通過(guò)談話等其他“花式”原因被監(jiān)管拒之門外。1月5日，據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2022年，保險(xiǎn)業(yè)高管任職資格被否的情況涉及17家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，其中包括11家保險(xiǎn)公司、2家保險(xiǎn)代理公司、4家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。

廣西銀保監(jiān)局欽州銀保監(jiān)分局2022年11月發(fā)布的批復(fù)就顯示，不予核準(zhǔn)邱靜天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司欽州中心支公司總經(jīng)理助理（主持工作)任職資格。經(jīng)欽州銀保監(jiān)局考察談話、保險(xiǎn)知識(shí)測(cè)試，邱靜不具備擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，不符合相關(guān)規(guī)定。

“考察談話”談什么？以北京為例，根據(jù)北京銀保監(jiān)局2021年發(fā)布的《北京銀行(601169)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格審批暫行辦法》，考察談話應(yīng)根據(jù)擬任高管人員的申請(qǐng)材料、擬任職務(wù)級(jí)別和崗位特點(diǎn)，及擬任職機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)類型、風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理確定談話內(nèi)容重點(diǎn)，全面考察擬任高管人員的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，并對(duì)擬任高管人員就廉潔從業(yè)及其他需要重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題提出工作要求。

然而，未通過(guò)任職資格考察談話而錯(cuò)失高管任職資格，并非“被否”的唯一原因。從2022年監(jiān)管發(fā)布的不予批準(zhǔn)高管任職資格的批復(fù)來(lái)看，有高管在任職資格考察談話中表現(xiàn)出對(duì)黨的認(rèn)識(shí)存在重大偏差、對(duì)清廉金融文化建設(shè)的理解和執(zhí)行不到位等問(wèn)題，還有的保險(xiǎn)公司提供的任職資格申請(qǐng)材料未如實(shí)申報(bào)擬任人工作經(jīng)歷等。

值得注意的是，不論在高管任職申請(qǐng)時(shí)還是擬任高管已經(jīng)獲得批復(fù)后，如果在申請(qǐng)過(guò)程中存在未如實(shí)申報(bào)、隱瞞大額債務(wù)未清償?shù)惹闆r，會(huì)被在一定年限內(nèi)限制申請(qǐng)或撤銷任職資格。

緣何頻有擬任高管申請(qǐng)職位被拒的情況？在首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)保險(xiǎn)系副主任李文中看來(lái)，這反映出一些保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管要求重視不夠，選任高管人員時(shí)沒(méi)有對(duì)照監(jiān)管要求。

準(zhǔn)入從嚴(yán)，保險(xiǎn)公司需注重遴選

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的發(fā)展關(guān)乎消費(fèi)者利益，更關(guān)系到金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，作為保險(xiǎn)業(yè)人才隊(duì)伍中堅(jiān)力量的高管，對(duì)整個(gè)行業(yè)的健康發(fā)展起著舉足輕重的作用，也是行業(yè)發(fā)展的核心優(yōu)勢(shì)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。如果高管缺乏相關(guān)經(jīng)驗(yàn)或知識(shí)，顯然將影響公司健康發(fā)展。

正因如此，高管任職資格考試取消以來(lái)，在防止“帶病準(zhǔn)入”的同時(shí)，對(duì)于“董監(jiān)高”履職情況監(jiān)管也持續(xù)從嚴(yán)。《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管規(guī)定》《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》等一系列監(jiān)管措施陸續(xù)出臺(tái)，北京等地也相繼發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格審批暫行辦法》加強(qiáng)轄內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理，規(guī)范任職資格審批工作要求。

對(duì)于當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)對(duì)高管進(jìn)行嚴(yán)格準(zhǔn)入這一態(tài)勢(shì)，李文中表示，當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)加強(qiáng)高管準(zhǔn)入監(jiān)管是從嚴(yán)監(jiān)管的必然要求。保險(xiǎn)監(jiān)管的三支柱中保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管是一種治本性監(jiān)管，對(duì)保險(xiǎn)公司市場(chǎng)行為和償付能力都有著重要影響。高管準(zhǔn)入資格監(jiān)管是保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，高管的素質(zhì)與行為往往直接對(duì)公司運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)具有重要影響。

需要關(guān)注的是，隨著我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)各主體的不斷擴(kuò)增，保險(xiǎn)業(yè)高管群體曾一度顯現(xiàn)出“青黃不接”的狀況，高素質(zhì)職業(yè)經(jīng)理人“難覓”。對(duì)此，李文中表示，近年來(lái)保險(xiǎn)發(fā)展步入調(diào)整期，保險(xiǎn)公司高管面臨更大壓力，一定程度上降低了保險(xiǎn)公司高管的吸引力。

李文中也表示，保險(xiǎn)公司選擬任的高管時(shí)，擬任高管任職資格因不符合監(jiān)管要求被拒，更多的反映的還是保險(xiǎn)公司對(duì)這方面的要求不重視。因此，保險(xiǎn)公司為了避免這種情況發(fā)生，應(yīng)該在選任高管時(shí)嚴(yán)格對(duì)照監(jiān)管要求進(jìn)行遴選。

除了保險(xiǎn)業(yè)高管準(zhǔn)入門檻實(shí)施嚴(yán)監(jiān)管，狠抓重要崗位的關(guān)鍵人員管理也成為一大趨勢(shì)。河北銀保監(jiān)局近日發(fā)文指出，金融機(jī)構(gòu)高管履職被評(píng)為“不稱職”將建議相關(guān)部門撤換。對(duì)于該舉措，在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，如果把履職情況與任職資格掛鉤，可以對(duì)高管人員形成一定壓力，使其增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，提高綜合素質(zhì)。